财务数据分析采用什么工具，跟财务数据分析什么指标、如何展现紧密关联。一般来说财务报表的分析主要包括以下项目：

• 趋势：在多个时间段内为财务报表中的关键项目创建趋势线，以了解公司的业绩。典型趋势包括收入，毛利率，净利润，现金，应收账款和债务。
• 比例分析：一系列比率可用于识别财务报表中各种账户大小之间的关系。例如，可以计算一家公司的速动比，以估计其支付其即期负债的能力，或其负债与权益比率，看看它是否承担了太多的债务。这些分析通常在损益表中列出的收入和支出以及资产负债表上列出的资产，负债和权益科目之间。

我不是财务专业的，可能有的专业术语复现的不是很准确，请大家海涵。其实一般财务人员分析的话，用excel是可以的，因为大多数分析都是各种比率，比如说下面这些：

• 流动性比率。 这是最重要的一套比例，因为它们衡量一家公司保持业务的能力。 包括现金覆盖率，流动比率，速动比率，流动性指数。
• 经营活动比率。 这些比率是管理质量的重要指标，因为它们显示出管理层利用公司资源的情况。包括应付账款周转率，应收账款周转率，固定资产周转率，库存周转率，销售到流动资金比率，流动资金周转率等。
• 杠杆比率。 这些比率揭示了公司依赖债务在多大程度上为其经营提供资金，以及偿还债务的能力。 包括债务与权益比率，债务服务覆盖率，固定费用覆盖等。
• 盈利率。 这些比率衡量公司在创造利润方面的表现。 包括盈亏平衡点，贡献率比率，毛利率，安全边际，净利润率，股本回报率，净资产收益率，经营资产回报等。

而且财务报表中图表类型需要的并不多，kpi、线图、饼图，柱图即可。所以图表是不是炫酷并不是财务专业人士关心的重点。

财务数据分析最主要的工作其实集中在数据的整理、清洗与各种计算当中，需要的是百分之一千的认真、谨慎与耐心。所需要的工具在数据处理方面要快速、专业，最好可以形成“模版化”的工作流，避免重复工作，而且尽量避免人工错误的出现！

财务数据分析系统开发起来是挺难的，除了底层的代码，更多的难度可能会集中在整个分析体系的建设、指标的梳理。

所以对于财务数据分析系统，采用第三方的会比较好。在这方面大家用商业智能软件（BI）的会比较多，BI在现在整个市场环境中的反馈也比较好。

那么在BI产品的选择上，除了产品具体的功能点外，需要更重视该厂商的服务能力。如果该产品服务商能够提供产品的基础上，有完整的解决方案，能够帮你解决整个财务数据分析体系的建设，这才是“良药”。

这两年，大数据把“数据分析”炒火了。现在很多公司/业务都开始重视并着手数据分析，并视为信息化建设的下一个大目标。以前收集、处理、分析数据可能是IT部门和数据库员的专属，现在很多业务都急切的开始用数据分析的思维来分析业务问题，催着IT、DBA要数据，求分析。

如果企业要做数据分析，那么在诸多业务当中，财务数据分析无可厚非是最为基本的模块了，有的公司可能也会有专门的财务人员来负责这部分的日常财务报表以及数据统计分析的工作。

在过去，相信大多数财务人员的一个工作模式都是通过IT部门导给自己的相关明细数据，然后再自己使用exce/l透视表来进行相关的财务数据报表制作和数据分析工作。日复一日，企业的财务人员便逐渐沉浸在密密麻麻的exce财务报表制作的“苦海”中。

下面介绍亿信BI工具 财务和销售年底必用！三步学会子弹图，让你的年终报告一鸣惊人

子弹图，顾名思义就是样子很像子弹射出后带出的轨道的图表。子弹图无修饰的线性表达方式能够使我们在狭小的空间中表达丰富的数据信息，更加合理地利用图表的空间。子弹图外表上有点类似条形图，但是信息量比条形图更多。同时，子弹图通过优化设计还能表达多项同类数据的对比，让读者清楚的获知对比效果。

在子弹图中，每一个条状代表一个分类数据，相较于其他条形图，子弹图有独特的三大组成元素：

• 功能度量（Feature Measure）：展示主要数据值，为图表中间的条形；
• 比较度量（Comparative Measure）：展示目标数据值，是一条与图表方向垂直的直线，用于与主要数据比较；
• 分段颜色条形：用颜色展示范围等级，例如差、一般、良、优秀，等级一般不超过5个；

通过子弹图，我们不仅可以看到实际数值的大小与等级，还能与目标值比较（是未达目标、达到目标，还是超过目标）。因此，它经常被用在销售、报表、KPI考核等场景。

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子弹图由来

子弹图最初是由一位可视化专家Stephen Few开发的。他觉得仪表盘只能展示一个实际数值以及所处的范围，在有限的空间里，能表达的信息量太少，空间利用率低。所以他就参考了柱状图，考虑到线性的子弹图可以在一个很小的空间里表达相对丰富的数据信息，它的设计初衷便是要取代常在仪表盘中出现的各类指针和仪表。

子弹图能更好地表达正值和负值，例如支出，这既可以用正值来表示，也可以用负值来表示。

一般来说，子弹图中的每个分类数据都是独立的，拥有自己的标尺，突出的是自身的状况，不可以相互比较。这是子弹图和柱状图最大的不同。

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销售、财务人员年终必杀技

子弹图经常用在销售、财务报表等业务场景，可以清晰地展示销售业绩及盈利目标是否达标。下面的财务报表就综合了4个子弹图，分别对年度关键指标、年收益、季收益、产品年销量进行可视化。其中，颜色标红的项目为不达标项目。

值得注意的是，虽然同一个子弹图里的标尺是统一的，但是因为每个分类数据的目标是不一样的，所以尽管他们之间可以进行比较，但是意义不大。

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销售KPI考核

在考核KPI的过程中，子弹图也常常能派上用场。这里有3位销售员，每个销售员的第一个子弹图展示的是当周的销售成果，第二个子弹图则是客户满意程度的周变化率。

可以从上图看出，第一位销售员不仅销售量超额完成，而且用户满意程度也是节节飙升。而第二位销售员销售量和客户满意度均在合格的边缘试探。第三位销售员明显工作不认真了，不仅销售量远未达标，用户满意度也下降。

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三步学会子弹图，年终逼格满满

子弹图除了销售和财务人员经常使用外，只要是有多维度比较度量的数据，都可以使用子弹图来展现数据关系。

下面辰哥就来教教大家如何用亿信BI来制作子弹图↓↓↓

①根据数据需要，将工具-统计图组件-迷你子弹图直接拖拽到分析模板或者目标单元格中：

②双击统计图，进行数据和样式设置：

③点击确定、保存、计算查看效果：