QQ突然收到老板指令

要求转账汇款

作为财务的你会怎么做

屏幕对面的“老板”

或许就是骗子

市反诈中心提醒财务们

遇到大额转账

必须电话或当面核实

以防落入不法分子的圈套

01

典型套路

☛公司财务周某接到一个陌生号码来电，对方自称是“创某科技”的“李经理”，有一笔业务款项要打到周某公司，需要其提供公司收款账号，因为这家公司跟周某所在的公司有些业务往来，周某没有怀疑，告诉了对方公司账号。

☛没过多久，周某收到公司老板“王总”的发来的消息。。。

☛过了一会儿，老板“王总”又来信息：“款我收到了”。并要求周某问“李经理”收到合同没有？

（我们可以看到，在周某与骗子聊天的过程中，QQ多次弹出防骗提醒。而骗子通过话术，特意制造合同签订事故）

☛退款比较急，周某就没顾上走正规的核签流程，便快速向对方汇款。

到了当天下午，周某觉得不太对劲， 拨通领导电话一核实，才发现自己被骗了！

当财务人员遇到以上情况

千万不要以为：

“账号信息说的那么清楚应该不会错”

“汇款凭证都发过来了，假不了”

“人物关系和汇款信息聊天记录都能对得上，

怎么可能是骗子？”

02

诈骗手法分析

★

第一步

犯罪分子通过互联网及黑客，获取各类公司的业务范畴、人员结构、联系方式等信息。随后，对信息进行筛选，并确定作案目标。

第二部

犯罪分子注册一个微信或者QQ，并将头像、名称设定为公司老板，备注信息设为该公司业务内容。随后，添加该公司财务人员为好友。

第三部

犯罪分子通过微信或者QQ与公司财务人员进行聊天，以表扬工作、暗示提拔等各种策略性语言，获取财务人员信任，并在聊天过程中诱骗财务人员向其汇报公司财务情况，为下一步设定合理转账金额做准备。

第四部

犯罪分子编造签订合同、人在外地等理由，要求财务人员向其提供的银行账户内转款，从而完成诈骗整个行为。

03

防范措施

注意信息安全

公司全体员工一定不要向陌生的QQ和微信好友泄露本公司人员名单和通讯方式，避免被犯罪分子利用。

注重日常规范

公司负责人在日常工作中，如需财务人员转款时，一定不要使用QQ和微信，必须当面告知或电话告知，切勿养成习惯性大意心理。

履行财务制度

公司会计、出纳等财务人员，在工作中涉及通过QQ、电子邮件、微信等方式接到上级指令或公司同事代为传达，要求转款时，务必严格遵守财务管理规章制度，严格履行核实报批程序，当面核实、签字审批，切实避免上当受骗。

养成良好的上网习惯

手机收到任何的网址链接，不要轻易点开，保持一个良好的上网习惯，并定期对财务电脑更新杀毒软件查杀木马病毒。