11月20日，由中国金融教育发展基金会和清华大学五道口金融学院联合举办，CFC秘书处协办的《公司金融顾问》行业标准高级研修班第二期在北京举办。

本期学员主要来自国家开发银行、大型国有商业银行、股份制银行，以及证券、保险、信托和资产管理公司等近50家金融机构，60多名从事对公业务的中高级管理人员和专业技术人员参加了本期研修班。

认真听课的研修班学员们

近年来，随着我国金融体制改革的不断深化，资本市场的逐步开放，产业转型升级及“一带一路”战略的实施，企业对能有效率地获得跨境金融服务、直接融资服务、科学投资规划等专业化、精细化、顾问式的金融服务需求越来越强烈。研修班旨在帮助学员了解《公司金融顾问》金融行业标准建设的背景、意义和主要内容，在学习标准的基础上推进标准的实施、贯彻和应用。通过综合金融服务方案的研讨和金融顾问服务经验介绍，帮助金融机构转变观念，适应金融形势变化，探讨如何支持脱虚向实，为实体经济提供融资+融智+融信服务，为实体经济振兴注入活力。

工商银行原副行长张衢

工商银行原副行长张衢在《商业银行的转型、创新与发展的趋势》课程中，讲述了银行业总资产、对公存款和个人存款的发展变化。他认为，为了实现两个一百年的目标，未来银行业发展的空间还很大；未来商业银行向着多元化、综合化转变，在转变过程中，人才培养、科技投入是关键。

标准工作小组成员王老师

《公司金融顾问》标准工作小组成员王老师介绍了标准创设的历史和主要内容，他说：“标准确立了公司金融顾问业务的术语与定义、公司金融顾问的等级与角色定位、服务流程、职业道德和职业能力要求等。其中水平能力涉及与公司金融顾问等级相对应的能力水平认证考试等人才评价体系，确立了包括助理公司金融顾问、公司金融顾问和资深公司金融顾问等三个等级的人才评价标准。”

国家发改委价监局张炜处长

国家发改委价监局张炜处长在《金融顾问服务内容、收费与监管》课程中，讲授了法律法规对商业银行收费监管的基本规定，并用大量实例详解了商业银行服务收费存在的一些突出问题，最后对商业银行提供规范性服务收费提出了三“实”建议。

中国建设银行林老师

负责中国建设银行对公客户综合金融服务和对公客户经理队伍建设工作的林老师从《对公客户综合金融服务转型思考和实践》课程中讲述了综合金融服务必要性，综合金融服务向综合化、“线上操作”、“大数据分析”方向转型，最后结合自身工作经验分享了综合金融服务的经验。

中国人民银行研究局纪敏副局长

中国人民银行研究局纪敏副局长在《杠杆风险、债务可持续性与杠杆阈值的不稳健性》的课程中，基于理论分析和跨国面板数据的经验研究，讲授了如何正确认识杠杆率，在我国杠杆率上升的情况下，中央高度重视高杠杆的金融风险。他指出，从根本上防范和化解杠杆率过快上升而引发的债务流动性风险、信用风险和资产泡沫崩溃的系统性风险，需要在稳健中性货币政策环境下，通过深化供给侧结构改革激发增长活力和动力。

人民银行淄博中支张光森行长

人民银行淄博中支张光森行长在《深化金融顾问服务、助力企业融资融智》课程中，分享了淄博中支在践行综合金融服务的经验—淄博市金融顾问团成立的背景、团队和制度建设、主要服务模式及取得的成效、未来发展的打算。

学员还将分组，按小组形成团队模拟为一家具体企业（案例）设计、提供综合金融服务方案。研修班通过促进全面贯彻落实《公司金融顾问》行业标准，进而推动金融机构积极规范金融服务，增强服务实体经济的能力，组织开展综合金融服务实践。