导读

酷公司训练营项目顾问结合互联网金融行业业财融合过程中的关键难点，帮助万惠集团推出业财一体化整体解决方案，并开发了中间件平台，助力企业移动办公升级，推动数字化管理进程。接下来以万惠集团为例，小编为大家详细介绍业财融合的连通器——财务中间件平台的开发过程。

背 景

疫情肆虐下，中小企业防疫和运营的压力巨大，不过，危中有机，疫情之下，在线工作的远程办公应用迎来了爆发增长机会。除了远程办公场景中的各种协同工具之外，企业运营在线化、数字化这一趋势也将加速发展。

万惠集团作为中国互联网金融行业中专注于消费金融的网络借贷信息中介平台，近年来，借助于计算、大数据和人工智能等先进科技手段，实现出借者何融资者的资金融通，满足双方的投融资需求，最终实现多方共赢。在公司管理上，也积极拥抱数字化，在业务管理上，集团使用一款知名厂商的OA系统作为内部的办公审批流程等管理平台。

但是随着业务的扩展，员工数量的增多，原来的OA系统无法满足集团的需求，再加上疫情影响，使得公司内部资金紧张，如果对OA系统升级将会加重企业的资金负担，因此客户在进行了初步试验后决定使用钉钉作为移动办公的内部管理系统。

上线了钉钉后，企业各个孤立的系统逐步打通，保障员工有更好体验的同时，降低企业的人力、财力支出，从而提升企业创新能力带来业务的持续增长。

另一方面，疫情对于财务的在线化、自动化和数字化起了重要的推动作用，作为企业运营的重要支撑组织，在疫情时期，财务更需要积极应对，保证实时协同，支持业务运转，进行正常财务管理，更需要做好现金流预测、收入预测、成本&费用预测，以及长期对行业的影响预测等工作，帮助企业渡过危机。

业财融合关键痛点——业财通路中的各种“电阻”

钉钉的使用和财务的在线化又使得集团管理产生了新的问题：钉钉的审批数据与公司使用的财务系统（金蝶K/3 Cloud）互不相通，而且业务管理流程也存在差异。这导致了集团业财融合遇到了瓶颈，在这个通路中出现了各种“电阻”。

一、业务和财务平台不对接，财务数据收集不及时、不准确

移动办公平台产生的业务和财务管理平台无法满足企业的管理需求，例如全员使用某钉实现数字化办公，但是其流程审批中与财务相关表单无法与企业多个财务系统(金蝶K3 cloud/k3 wise)进行对接流转。

二、业务和财务基础数据不统一、规范，加大了工作量

财务软件系统中的基础数据无法同步到某钉，单据仍旧需要员工手工填写，容易填写错误且耗时，某钉中的业务审批数据内容和结果无法自动同步到财务系统。

三、财务平台运维成本高，难度规范大

业内知名财务软件系统每年不小的一笔技术运维费用，如果要实现一些个性化的定制，从咨询到二次开发实施周期长，费用昂贵。

酷公司训练营专家顾问对集团痛点和具体需求进行了跟踪与评审，通过理念梳理、规划中间件平台产品设计、开发配置、实施运维等一系列流程在集团内部构建了一体化的业财融合的移动办公平台。

打通业财任督二脉，助力集团移动办公升级

【理念梳理，达成共识】

除了业财融合的关键痛点以外，酷公司训练营数字化项目顾问通过进入公司调研，对话高层，了解到公司财务总监最关心的问题就是“如何低成本高效解决钉钉系统和金蝶K/3 Cloud的对接隔离”。

考虑到集团的财务信息化经过多年的建设和推进，已经在核算、预算、资金、报表等方面有比较成熟的应用。但是财务系统并不是一个孤立的系统，它与移动办公平台应用在业务上需要紧密集合。又结合管理层提出的痛点，规划该移动办公平台旨在集成集团多个财务软件，构建企业一体化的财务信息管理平台。

【规划与产品设计，完成开发与配置】

酷公司训练营通过组织公司内部财务人员多业务条线横向讨论，理清了公司业财融合所需功能，总结提炼出了一套相对标准、业务贴合度较高的业财一体化解决方案，方案流程如图所示。

业财一体化解决方案

整体来看，该解决方案中的平台系统主要包含四大关键功能，即凭证单据对接、业务功能扩展、基础档案同步、系统设置管理。其中业务功能扩展主要是付款发票收据管理，首先在移动财务平台上生成票据，该票据同步到中间件系统中，并且可以在中间件中实现对票据的统计管理及费用控制等，然后再由中间件同步到财务平台上。具体的流程如下：

凭证单据对接、基础档案同步、系统设置管理三个关键功能具体涵盖的业务如下图：

【系统实施与运维】

酷公司专家对平台的操作流程为公司的财务人员进行培训，详细讲解了中间件的使用方法，该平台的引入深得公司财务人的喜爱。中间件平台不但实用，而且具有较高的安全性保障。

安全性保障：

HTTPS加密传输——全站HTTPS加密传输，防止黑客截取信息

权限管理——更详细的角色-功能点权限管理，有效控制系统用户操作权限

数据自动备份——定期数据库备份，云端可支持镜像自动备份等

日志安全审计——对涉密信息的访问和操作都可以开启完整的系统日志记录

业财融合中间件平台价值总结

总结而言，中间件平台以下几点特点真正做到了赋能企业，连通业务系统与财务系统，实现数据实时传输。

统一前端用户体验

中系统集成中间件平台，可以对接集成专业系统（如财务系统、ERP、人资管理系统、CRM系统等），使用户审批统一在钉钉端完成，提高用户体验。

减少财务手工录入工作量

凭证单据明细、会计科目、辅助核算项等映射全自动生成，可实现无需人工干预，数据可查询、可导出。

系统扩展性强

付款发票收据未收管理、自动提醒等扩展功能，未来还可以扩展开发出预算费用管控，完美对接钉钉与金蝶系统。

结语

针对万惠集团业财融合过程中的诸多痛点，酷公司训练营专家通过提炼总结出了全新的解决方案，开发了中间件系统，帮助企业实现了基础数据的统一、业财系统的打通和业务场景的优化，从而真正提高了企业的效率，实现了业财融合维度的智能管理化升级。

酷公司训练营是国内领先的数字化管理学习平台，联合国内顶尖数字化方向智库团队，通过举办数字化转型课程、大会、行业细分数字化研究报告为企业转型提供从战略咨询、人才发展培养、系统工具落地等一体化解决方案。