多年来，工商银行始终以严谨、务实的工作态度对待国库业务的每一项工作，全行干部员工牢牢树立了“以代理国库业务为荣，以服务地方经济为己任”的思想观念，将国库服务作为金融服务的重要组成部分，通过代理服务水平的提高带动其他业务服务水平的整体提升。

一、代理国库业务稳健高效运行

2015年上半年，工商银行财税库行系统共受理业务93.28万笔，合计286.94亿元；代收市级非税收入1.76万笔，合计6.55亿元；办理市级集中支付业务7237笔，合计17.27亿元；办理代收市区交警罚款业务72.94万笔，合计9624.7万元；辖内代理支库共办理预算收入收缴业务120.23万笔，金额224.05亿元；办理预算支出7858笔，金额74.16亿元；办理预算收入退库9900笔，金额12.69亿元；预算收入更正177笔；代理区级财政直接支付10925笔，金额33.63亿元；受理区级财政授权清算24836笔，金额8.58亿元。整体看，代理支库工作保持稳健、高效运行，实现全年国库会计核算无事故。

二、精耕细作，完善国库代理工作机制

工商银行深刻地认识到代理国库业务不仅仅是人行赋予的一项代理使命，更承载着各级国库领导的信任和重托。代理国库工作对于密切与地方政府、财政的联系，对业务经营发展以及扩大工行品牌影响力有着至关重要的作用。为此，工商银行一直将此项工作作为重点工作来抓，不断完善各项机制，提高国库代理水平。

工欲善其事，必先利其器。代理国库业务更应强调其规范化、标准化。一是结合《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》、《国库会计管理规定》等内控制度要求，梳理国库制度盲点、业务操作薄弱环节，为制度制定的有效性夯实依据。二是建立标准化、流程化的操作规范，制定各岗位操作环节、操作要点指引，实现国库业务的全过程管理，为柜员操作规范化提供重要保障。

三、管理精细化，配备高素质专业化人才。

人才是事业的基础，工商银行充分认识到一支人员充足、执行力强、业务素质高的国库队伍是做好代理工作的前提。在确保国库业务专职人员相对稳定的前提下，结合网点标准化建设，有计划地进行轮岗和调换，完善岗位设置和国库人员梯队化培养。2014年通过行内公开选拔，将2名工作责任心强、业务水平高的员工充实到国库工作岗位；特邀人行国库处专家授课，进一步加深各级人员对国库业务的了解和认识，促进国库业务管理规范化、优质化，防范国库资金风险；积极响应人行号召，在全行掀起国库业务主题学习活动，发动全辖国库人力量，在行内组织了“工商银行2015年国库业务知识竞赛”活动。同时，根据青岛市分库有关工作安排，选派5名优秀人员参与“经理国库30周年知识竞赛”并力争取得优异成绩。

四、检查日常化，确保国库工作规范开展。

工商银行进一步完善监督检查制度，通过事前审核、事中控制、事后监督及不定时抽查等方式开展国库制度执行情况和风险状况检查，运用“四到位法则”落实国库内控管理目标。一是国库经办履职到位。经办人员严格执行国库业务操作的各项制度，准确、及时地办理业务；二是会计主管督导到位。会计主管随时督导国库经办人员操作流程，对会计重要事项进行审批，及时纠正日常检查中发现的问题；三是职能部门检查到位。支行运行管理部定期不定期地对国库业务进行实地检查，并将监督检查情况向国库主任和上一级主管部门汇报；四是国库主任把控到位。国库主任定期检查规章制度执行情况，协调解决代理国库业务中存在的实际问题。

五、流程电子化，创新国库业务处理模式。