最初，公司的生活应该相当潮湿。至于老板为什么决定一开始就扩大规模，我不知道，但是我认为这应该是我离开后与继任者讨论过的原因。老板是理想与现实之间的矛盾。 ，稍后再说。无论如何，最终结果是该公司进行了调查并复制了另一种产品。不，它应该是针对个体经营和小型企业的另一种产品，只有一种。在我担任财务职位之前，该产品一直处于持平或微利状态，当然，我突然努力成为公司的领先产品。

然后，该公司通过OEM推出了另一种产品。目标客户是小型办公室和个人消费者，尤其是那些对个人消费抱有很大幻想的人。说实话，该公司在个人消费市场上没有经验（只有当我将来去其他市场做得很好时，我才能理解这一点），并且它不能在很多方面跟上发展，包括我在内。市场部，也在学习和实践。后来我去顾楚军申请总统助理。也曾入狱的严有松告诉我，XX公司的经历毫无用处，但应该有一些消极的经历。我们现在需要这个。当时我非常不服气，如果生气了就停止前进。后来我意识到他是对的。但幸运的是，我没有去那里。也许我会和顾先生和严先生一起开校友分会。 ），该公司上下想像使用空中轰炸（CCTV广告）来炸毁市场，但结果并不令人满意。当时，我抱怨公司在营销部门的各种无效绩效。后来，我分析这是公司的资本问题。起初我不理解为什么公司选择这种产品作为突破点，但是后来我意识到这也是一个无奈的选择。

该公司开始在美国进行两笔基金的私募股权投资。后来，系统进行了重组。老板控股公司在维尔京岛注册，以控制这三家国内有限公司。介绍了两名来自新加坡的投资者。其中之一被称为新国际投资公司，该公司代表新加坡进行投资和管理。该公司开始在纳斯达克上市，所以老板总是去美国，然后我不知道为什么它是由新加坡开发银行（DBS）北京分行进行第二次私募发行的，准备在新交所上市。

由于从投资者那里获得了数千万美元的资金，当我接任公司时，该公司刚刚完成了新一轮的规模扩张，尤其是在研发部门。它丰富了众多的硕士和医生，无论他们的能力如何，以及高薪的服务生。月薪很大。就月收入而言，只有代理商付款和直接销售收入。就固定费用而言，薪水占很大比重，增值税，租金，水，电和娱乐仅占一个比重，市场支出占很大比重，与供应商结算。对于供应商，一些已发货，有些未发货但已开票，并且计划了结算。物料部门报告付款计划并根据资本状态和优先保证金付款。没有确定的规则。因此，一年前的付款仍被占用可能需要很长时间。当我第一次上任时，老板告诉我这个窍门，绝对不要撒胡椒粉。物资部门在进食和饮水之后接管了供应商，因此自然会报告该计划。我必须在这里做出自己的判断。原则是重要部件的供应商应被优先考虑，但还不能足够。一个没有能力。第二个是，如果您吃饱了，就不会有人被抓住。在我任职期间，所有固定费用基本上抵消了所有收入。因此，公司每月向供应商支付的材料付款是净亏损，更不用说债务的累积了。那么公司如何运作？那是贷款。

该公司的贷款如下：

1.信用贷款。只是不抵押，全部依靠信贷。这类贷款通常是固定资产投资贷款，金额很少，通常为200万，期限很长，为三至五年。但是，这些都是过去的早期贷款，已经逐渐到期，并在我任职期间逐渐结束。由于这些贷款无法延期，因此必须在以后偿还或借出它们，并且必须以抵押作抵押。

2.担保贷款。公司的分支机构之间也有相互担保的贷款，而且金额很小，大额担保通常由开发区投资公司承担。该公司有一位副主席，他的脾气更强，他本应该受益匪浅。随着贷款额的不断扩大，担保的难度越来越大。我记得曾经有一笔500万美元的贷款给投资公司盖章。它花费了很多精力，并且花了超过半个月的时间才能得到它。

第三，抵押贷款是最重要的来源。公司可以抵押的一切都抵押并变成了金钱。植物，设备和土地，即使在评估过程中被操纵，也价值数万元。当公司几乎精疲力尽时，投资者两次带头挽救了公司。我们尚未从新加坡转移投资。由于我们的投资资金存放在新加坡开发银行（DBS）北京分行，因此DBS也是该公司的上市保荐人和承销商之一。从帐户上看，我们公司每天都在赚钱，帐户上仍然有超过2亿美元。立即使用它太可疑了。因此，我们只是拿了这些美元存款证明书来抵押贷款。由于贷款没有显示在假帐户上，因此保留了存款，这是完整的。在我接任的那一年，年初的贷款余额约为2亿元。到我离开时，贷款余额已增至近5亿美元，而美元存款仅为400万美元。 5亿元的概念是什么？也就是说，对于我们公司的年销售额基本上徘徊在6000到7000万之间的公司，即使所有员工都不需要工资，所有办公生产地点都不需要租金或税金，并且所有供应商都免费提供原材料。媒体都免费发布广告。没有钱可以坐飞机或火车，也没有钱在旅馆里吃饭。我们公司需要八年的时间才能还清这些贷款！

在我任职期间，几乎没有一天不用担心钱。最悲惨的一天是在新年之前，因为中国的习惯是在一年之前还款，所以所有代理商都处于资金短缺状态，很少有人付款。在最初的二十天左右，我不得不每天五点打电话给他们核对账目，检查票根，然后弄清楚这笔钱是否可以保证明天。必要时，应通知物料部门要求与供应商协调以推迟支票存款。最初，供应商在装运后等了几个月才收到一张我不知道何时发出的延期支票，但现在要求延迟付款。您可以想象它的感觉。

但是，供应商这次给了我帮助，下次我会自然照顾它，因此我不会遭受损失，而是建立良好关系的象征。像那些不易处理或不熟悉的供应商，只要我认为有必要，就可以要求银行停止支付支票。当然，付款不会直接停止。柜员在一年前写支票之前留了个铺垫，也就是说，每张票上都有一个小缺陷。这些问题似乎还可以，如果可以将退款用作原因，那么它们不会使银行感到尴尬。由于我们是该分支机构的最大帐户，因此要求退还该支票只是一个电话。最令人振奋的是，在这三个基本帐户下，只有10,000个零，而第二天就有多达60,000至70,000张支票。这些支票有十多种，因此无法一一联系以停止付款。结果，它转过身来。快要下班时，河北的一名代理人带了5万多现金。如果汇票没用，那真是救命的钱。因此，柜员从其他分散的帐户中提取了数千美元，并将其一起存入银行。

可以说，当我真的很富有的时候，大约一个星期是我上任以来最舒适的一天。元旦过后，我又借了4000万元。这很酷。我什么时候有那么多钱！结果，他的手脚变得更大，一周内获得了超过一千万的批准。这时，首席财务官来找我客气地说：您看，该公司在XX注册的1.2亿新公司仍然有7,000万注册资本。当我们有钱时，我们必须把资金到位，并尽早完成验资。当我听到此消息时，您的TMD注册公司已经注册了几个月，没有人告诉我这笔欠款。我以为它已经完成了，所以我说节省一些钱会更好。

激怒后，他迅速捏紧了手掌，不批准任何不重要的钱，重新恢复了以前的st状态。资金流向是这样的：旧公司-新公司-第三方公司-旧公司，从而完成了一个周期。同时，我需要将其转移到另一家关联公司，因为我不希望银行知道资金来源。第一个周期进展顺利。由于我不太了解会计惯例，因此在老会计的指导下，当我从新公司撤资时，我使用了汇票。这是因为无论哪家银行都希望将资金留在这里一段时间，即使再过一天，我们也需要速度。如果以支票的形式，城市和外国支票每天只交换一次。如果外国银行采取小动作，则可能会延迟一两天。如果您再次损坏它并发现有退款问题，那就更糟了。

发行汇票后，资金便被提取并处于暂停状态，直到将其存入目的地帐户。为了离题，公司发行了汇票后，推销员便把汇票带到了城市并进行了调查。不幸的是，公司发生事故，老板失踪了。公司帐户被封印，推销员不得不携带汇票。回来。由于款项无法存入，请汇回这个帐户。银行想要发票，而发票尚未发出。没有办法。钱已经挂在帐上，飘在空中，飘了，飘了好几年了。

第一个周期花了9天，也就是七个工作日。因此，下一个周期是第二个周期，但是现在这已经有点不堪重负了，因此我必须拦截500万作为开销。我负责家里的主要购买。通常，我不想花钱。我的钱包里有大笔钱。但是一旦一百元钱开了，眨眼间就消失了。公司也是如此。如果没有多少钱，就可以省钱。当我有钱时，我发誓要保存这百万美元，但两天后就消失了。所以它又经历了一次，太多了，一百万也消失了。花钱类似于烧钱，但我不知道它去了哪里。第二个周期花了十天。目前，还有十二天要支付工资，并且在此期间，首先要偿还然后再借来的贷款。我该如何处理必须在月底和月初支付的那堆东西，然后工资仍然流失。首席财务官坚持要调任，我担心如果不及时支付工资，那将是一个大麻烦。财务总监说，没问题，G先生（老板）有办法。所以我签了字，让剩下的钱用于第三次旅行。

出乎意料的是，由于是在月底，所有手头的银行都在试图保留资金，假装充耳不闻，争吵不休。我每天都打电话来提醒资金流动，但这没用。资金归还晚于发薪日。两天。这时，首席财务官再次找我，要求用这笔资金归还我行的另一笔到期贷款，并说：如果我们现在不偿还，将很难在银行中收取这么大的钱。未来。无论如何，薪水已经晚了，如果您将其拖延两天，本周将提供另一笔贷款，并且支付薪水也不会太迟。我陷入了困境。根据原因，所有的资金分配都属于我，因此首席财务官很有礼貌，并向我咨询，而不是叫我去她的办公室。同时，我是财务总监助理，她仍然是我的直接老板和老板。她没有明确表示不允许她进行干预，但是在遇到麻烦时请我与她进行协商。我说：您想和G聊天吗？首席财务官说：不，没问题。我同意。

结果，贷款资金还没有到位，工资已经拖延了17天。并不是我在第17天致富，而是研发部门的部门经理向老板提出了投诉。老板很生气。回国后，他叫我们两个人到办公室。他没有问为什么，却非常认真地说：在成立之日，没有逾期的工资支付。如果您在资金方面遇到困难，为什么不向我报告？总有办法的。现在的影响是非常严重的，必须认真处理。既然老板没有问我，我什么也没说。过了一会儿，人事经理进来告诉我，老板必须处理。他对此无能为力。他建议老板应该调查。老板说没必要，说我要负责这笔钱。人力资源经理以前和我在同一部门，所以很自然为我说话。一段时间后，在线发布了一个通知。由于资金分配不当，我和财务总监被扣除了月薪的10％。许多人会见我并表示慰问，但我觉得那没什么。我松了一口气，我可以放心离开。

在上任之前，我已经下定了决心要离开，但是我定下的时间是在路演之前。既然我无缘无故受到惩罚，那么我可以将这一时间提前到二月。当时，它恰好完成了。一方面，工作结束了，年度报告审计即将开始，所以我可以轻松地移交。我一直想使事情变得完美。原来我想离开，但我总是道歉，因为老板可以说我对我很友善。他从一名普通员工一步步提拔我，并发现了我的能力。会议的小型会议经常受到赞扬，并成为公司高管的榜样。从一个一无所知的普通人开始，我逐渐成为一个熟悉公司运作各个方面的专业人员，这对我的生活至关重要。尽管他有一句名言：“可疑的人应该使用它，而雇用的人应该是可疑的”。尽管我仍然很可疑，但与他的可疑性相比，我还是很信任的。

我仍然非常感谢他，至少可以通过出国反映出来。有一次，在我和他谈完工作后，他突然说：“你应该做好准备。下个月，我们将去新加坡谈一谈，然后和X一起去。”我当时已经决定离开。并不是我欠别人的青睐，所以我说：为什么我和X总是在一起？如果我留下，你走。家里一定有人！ （我们公司实行三级财务责任制：部门经理-总经理-财务。最初，公司总经理签约老板负责统一责任。后来，当事情太多时，他也很生气因此，他将权力下放给每个部门总经理和业务部门的主管，老板只负责人事和财务部门，财务原来是笔，就是经理X。主要是签名。如果我不在这里，我可以代表X签名。就是说，如果没有我们两个人，谁也付不起钱。）老板说：没关系，只有几天，几天都不会掉下来。

　(作者：路飞博客、财务第一教室、CFO君、张熙庭会计之音。）