以CRS(共同申报准则）变革为背景下的私人(家族)全球财富管理设计及税务筹划实务培训

2017年2月18-19日上海

课程特色：

★【顺应趋势】中国私人银行与财富管理市场近几年蓬勃发展，服务范围和品质得到巨大提升，跨境金融、家族信托、离岸信托等新领域服务进一步深化。然而面对国内外日益纷繁复杂的形势，私人财富管理机构、理财规划师、高净值个人，如何把握机遇、解决当前困境、识别及化解潜在风险、引进领先权威的实战经验，切实的做好私人财富管理成为重要课题？

★【直击痛点】本期主题以在2016年10月14日国家税务总局发布《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法（征求意见稿）》（业内称之为“中国版CRS”,即中国版的“金融账户涉税信息自动交换标准”）、2016年末和2017年初财政部发布《关于资管产品增值税政策有关问题》及其补充通知等一系列政策为背景。特邀四位私人财富管理领域资深人士，解析CRS(共同申报准则）以及近期资管产品缴税的解读/税务筹划实务和案例解析、CRS背景下基于客户避险保障需求的境外私人银行产品体系及服务模式、离岸信托（离岸家族信托）如何服务高净值中国客人、中国家族财富管理前沿业务实战经验等内容。

★【实力品牌及实务圈子】信泽金商学院 作为国内金融实战培训创新先锋及产融结合实战资源整合先锋，8年时间里已成功举办了500多期金融实务公开课和260多场金融机构定制内训，有3000多家金融类企业与信泽金开展了金融培训的合作，其中以各类金融机构为主力的长期合作型会员单位超过800家（位），泛金融领域的专业人士近30000人次已持续参加信泽金的各类金融实务培训。信泽金整合多年来在私人财富管理领域精华实战内容及优质服务经验，特开设本期课程，助您收获高价值的“实务信息+实用人脉+实力资本”。

参考提纲：

第一讲 CRS背景下基于客户避险保障需求的境外私人银行产品体系及服务模式实务解析

主讲嘉宾：信泽金商学院特聘香港私人财富管理资深人士。瑞银集团(UBS)亚太区私人财富管理私人银行家。（3小时）

一、私人银行家视角下关于信息自动交换(AEOI) 及通用报告准则(CRS)的解读

（一）《海外账户纳税法案》（FATCA）简要概述

（二）通用报告准则（CRS）简要概述

（三）通用报告准则规定的申报情形

二、境外私人财富管理实务解析

（一）境外私人银行及境外财富管理公司现状及要点梳理

（二）境外私人银行产品体系

（三）境外私人银行服务模式及盈利方式

（四）境外私人银行市场拓展方式

（五）境外家族信托设计方式

（六）人民币资金出境通道详解

三、CRS系统下如何进行私人财富管理

（一）境外私人银行服务体系和投资体系详解

（二）高净值客户如何在CRS系统下进行投资

（三）CRS系统下的财富规划及税务规划案例分享

四、答疑与交流

第二讲 CRS(共同申报准则）以及近期资管产品缴税的解读、税务筹划实务和案例解析

主讲嘉宾：信泽金商学院特聘财税筹划资深人士。在中国及国际税务领域从业16年，擅长私人财富管理及其家族企业(全球)财税筹划。（3小时）

一、什么是CRS？

二、CRS制度设立的目的是什么？（含实务解读及典型案例）

三、哪些账户需要接受调查呢？什么样的人是非居民？（含实例解读及典型案例）

四、尽职调查对账户金额有没有限制？

五、调查由谁来做？（含实务解读及典型案例）

六、金融机构要配合报哪些信息？（含实用要点及案例）

七、何时开展调查和何时开始报送？（含实操要点及典型案例）

八、与中国交换CRS信息的国家有哪些？（含实务要点及典型案例）

九、如果金融机构不按规定开展尽职调查怎么办？有什么处罚？（含实务解读及典型案例）

十、纳税人有什么风险？和我们个人纳税人或者企业纳税人有什么关系？（含实务解读及典型案例）

十一、几类典型情况的案例及税务筹划解析

十二、关于2016年某和2017年财政部发布《关于资管产品增值税政策有关问题》及其补充通知的解读及其税务筹划应对

十三、答疑与互动

第三讲 离岸信托（离岸家族信托）如何服务高净值中国客人

主讲嘉宾：信泽金商学院特聘离岸信托资深人士。瑞致达集团信托部主管（瑞致达集团Vistra Group是全球四大信托及企业服务供应商之一) ，职业专长：中国客户跨境业务及个人资产管理、外资企业进入中国市场、中国对外投资、高净值客户私人客户服务、离岸信托成立等。精通金融、税务、法律。是香港女律师联盟会员、香港税务学会会员、信托遗产从业者协会会员(STEP) 、香港加拿大商会会员、香港中华总商会会员(HKGCC) 、香港芬兰贸易协会会员、香港德国商会会员、香港美国商会会员。（3小时）

一、中国高净值人士财富管理面临的风险

二、中国高净值人士财富管理规避风险的手法

三、离岸信托四大功能及能解决的问题（含实务解读及案例剖析）

四、离岸信托（离岸家族信托）的实务案例分享

五、现我国对离岸信托的要求的原因以及全球的市场状况

六、离岸信托（离岸家族信托）的基本结构

七、离岸信托（离岸家族信托）里可以放些什么？如何设计？

八、离岸信托（离岸家族信托）设立注意点及核心问题解析

九、CRS启动后对离岸信托（离岸家族信托）设立的影响及应对

十、答疑与交流

第四讲 中国家族财富管理前沿业务实战经验分享和案例解析

主讲嘉宾：信泽金商学院特聘私人财富管理资深人士。原工商银行总行、诺亚财富家族信托基金专家，大业信托信托经理，九鼎投资投资经理。作为业务骨干参与创设了诺亚家族财富管理业务板块，主导设计了诺亚全权委托家族基金业务，主导设计了各类复杂家族信托结构，服务过境内近千个顶级富豪家族，曾为数家机构筹划家族办公室业务板块提供咨询服务。 （3小时）

一、中国传统财富管理模式的主要问题

二、境内家族财富管理发展概述

三、境内全权委托业务实务

（一）全权委托业务模式介绍（案例）

（二）全权委托业务解决的主要问题

四、境内家族信托结构设计实务

（一）境内家族信托发展概述

（二）境内家族信托功能介绍（案例）

（三）境内家族信托条款设计实战技巧

（四）境内家族信托案例深度分析

五、CRS对境内私人财富管理的影响、应对及实战案例解析

六、答疑与交流

课程形式：4讲精品课程实战分享 + 2天高端交流互动 + 1场实战资源整合交流会

主办单位：信泽金教育www.xinzejin.com

培训时间：

2017年2月18日（星期六）和2月19日（星期日）两个全天

【2月18日上午9:00-12:00，下午13:30-17:30；2月19日：上午9:00-12:00，下午13:30-16:30】

培训地点：上海市（已确定，会务组将根据有效的报名信息，通过电子邮件或手机短信方式向参会嘉宾告知培训地点及日程）

参会人士：

【1】商业银行、信托公司、证券公司等金融机构从事私人财富管理或家族办公室的主管、理财产品经理、理财顾问、理财规划师、产品经理等人士。

【2】从事私人理财产品销售、家族财富管理服务的第三方私人财富管理公司的主管、理财规划师、产品经理等人士。

【3】从事私人及家族法律服务的律师、会计师等人士，以及高净值个人和企业家。

报名方式：

咨询信泽金会务组：13717877323

E-mail 发送至 xinzejinyy@163.com