2016年是“十三五规划”的开局之年,同时也是落实与推动供给侧结构性改革这一重大战略目标的关键之年。

数据显示,财务公司服务的企业集团成员单位超过6万家,所属企业集团在经济总量中占比达到了三分之一。财务公司结合集团产业背景与特点,深入挖掘产业的长处与短板,充分发挥产融结合优势将对推动供给侧结构性改革大有助益。

财务公司的供给侧改革目标既要与企业集团的战略方向相一致,同时又要有助于自身金融服务能力的提升。在227家财务公司中,有的已经确定了推动供给侧结构性改革的发展思路并着手开展了相关服务,有的正积极进行研究与布局。

中车财务公司:

“加减乘除”扶持集团供给侧改革

南北车集团合并为中车集团后,高效整合国内轨道交通装备资源,提升了高端装备在国际市场中的竞争力,成为世界领先的轨道交通装备制造商。据中车财务公司(筹)董事长时景丽介绍,中车集团的产品现已出口至全球六大洲一百多个国家和地区,并逐步从产品出口向技术输出、资本输出和全球化经营转变。

中车集团供给侧结构性改革的重点是有针对性地去产能、降成本和补短板。时景丽表示,在宏观经济下行、经济发展结构矛盾突出、国家推行供给侧结构性改革的大背景下,受益于国家“一带一路”战略、城际基础设施互联互通等政策推动,整体来看,集团核心主业轨道交通装备制造业仍面临着良好的发展机遇,但集团内部发展结构并不均衡,并可能成为一种新常态。因此,“走出去”、调结构、发展新兴产业、淘汰落后产能也将是集团未来发展的重心。

财务公司如何助推集团进行供给侧结构性改革? 时景丽将其起到的作用以“加减乘除”来形容。她认为,财务公司作为集团的金融服务平台,要做好“加法”,提供多样化服务满足集团在不同转型发展阶段面临的金融服务需求,例如财务公司以银团贷款人身份推动集团总包项目的实施,增强参贷银行对项目的信心;专设国际业务部服务集团“走出去”过程中的金融需求;与此同时,财务公司也要学会做“减法”,业务发展也要有取有舍,有所侧重,要依托外部金融机构的优势,协同合作,共赢发展。

时景丽表示,在监管政策的支持下,财务公司要从传统的追逐利差的盈利模式向追求创新及高附加值的盈利模式转移,在供应链金融、国际化业务、投资业务、大数据等方面持续推动业务创新,发挥创新的乘数效应,更好地服务集团。

另外,她还指出,集团资金的集中必然带来风险的集中,财务公司作为集团的资金监控平台,要做好集团资金风险的把控,对于处于财务困境的子企业,要提前预警、防范,及时有效地去除风险。

湖北能源财务公司:

金融资源向清洁能源企业倾斜

近年来,在国家鼓励发展清洁能源、绿色能源的趋势下,能源企业大力发展水电、风电、天然气、光伏等清洁能源,积极推进能源供给侧结构性改革,逐步改变以高污染、高耗能的煤炭、火电为主的能源结构。据湖北能源集团总经理邓玉敏介绍,截至目前,水电、风电、光伏发电、天然气发电等清洁能源装机在湖北能源集团总装机中占比达到了68%。

关乎清洁能源项目能否顺利持续开展的首要问题便是资金问题。处于起步发展阶段的新项目公司普遍存在信用等级不高、盈利能力不强或处于建设期未盈利,对外融资条件不成熟,亟需资金支持。财务公司对此类公司加大了金融资源倾斜以协助其缓解融资难、融资贵问题。

财务公司通过科学、合理的调配资金,收窄了对资金实力雄厚,对外议价能力强企业的资金支持,对清洁能源企业则加大了信贷投放力度。据悉,目前财务公司90%以上的稀缺资金投向了水电、光伏发电、天然气等清洁能源板块融资难的成员单位。

事实上,要转变固有的能源结构,化解过剩产能,部分能源公司的机组势必将关停并转,而企业在转型过程中也面临着信用等级不高、效益下滑、外部融资能力薄弱等问题,这需要财务公司一系列信贷支持。据介绍,在淘汰上马东湖燃机蒸汽联合循环热电联产机组并关停高新热电火电供热机组过程中,财务公司为其提供了3亿元搭桥贷款,协助其获得外部商业银行贷款10亿元,并陆续提供7500万元流动资金贷款。

可以说,在扶持集团进行能源供给侧结构性改革的过程中,湖北能源财务公司扮演了“孵化器”、“助推器”及“分配器”的作用。

发展产业链金融

服务小微企业

在经济新常态下,企业融资急、融资难、融资贵问题凸显。因在缓解上下游中小微企业融资难、融资贵,降低融资成本,扶持实体经济方面优势明显,越来越多财务公司呼吁扩大产业链金融试点。

湖北能源财务公司总经理邹正认为,财务公司作为集团公司的内部银行,其内在属性具备做实产业链的先天优势,财务公司可以便利地利用集团的物流信息、采购信息、资金流信息、供应商的信用信息为产业链上的各供应商提供精准服务。同时,可以加强财银合作,通过票据转贴现、信贷资产转让、资产证券化等方式,让银行介入产业链金融,也为银行防控风险提供了一道屏障。另外,也可以与上下游企业集团的财务公司开展合作,例如商票互认等,为各自集团的产业链提供服务。

他还指出,随着利率市场化改革的深入,人民币国际化,经济新常态,财务公司传统的依靠存贷利差盈利的模式已一去不复返,产业链金融也是财务公司的业务转型、寻求发展的必然要求。财务公司介入集团的产业链供应,提供精准服务,必然促进产融结合大发展。