Grand View Research在2019- 2025年间预测，到2025年，全球RPA市场规模将达到39.7亿美元。在指定时期内，它还将以31.1％的复合年增长率增长。德勤全球RPA调查发现，已有53％的企业开始在其工作流程中使用RPA软件。更重要的是，这个数字预计到2020年将上升到72％。

许多行业可以从采用RPA解决方案的竞争优势中受益。示例包括零售，物流，客户服务，制造，医疗保健和制药等。由于RPA能够加速基于规则的，手动的和重复性的任务，同时提供最高的准确性并消除了人为错误，因此它非常适合金融部门。

在上一篇文章中，我们向您展示了如何使用RPA技术自动化客户服务。在我们的新文章中，我们将考虑财务流程中RPA的前9个用例。

RPA在财务和会计中的用例

Gartner研究预测，RPA软件解决方案将从财务流程中删除20％的非增值任务。软件机器人可以通过以重复和手动操作代替人工来减少这些操作的处理时间，从而大大降低成本。据埃森哲（Accenture）称，在财务中使用RPA可以帮助将成本削减80％，并将执行任务的时间减少80-90％。

使用RPA软件的企业有很多优势。简而言之，软件机器人的集成是关于自动化，高精度和逐步执行。现在，让我们看一下金融领域最重要的RPA用例。

• 价格比较

通常，金融机构的员工必须不断监控和比较波动的价格。这会花费时间，分散其他任务的精力，并且可能会错过最佳价格。如果您的公司与众多供应商合作以找到最优惠的特定产品或服务，则可以采用RPA技术来简化此过程。

另一个优点是，您可以对机器人进行编程以满足其特定需求。例如，使它能够检查在线目录定价。这将使您的员工免于繁琐的日常操作，同时改善结果并节省时间。

• CDD和KYC操作的客户验证过程

客户尽职调查（CDD）和“了解您的客户”（KYC）操作，检查和验证客户数据非常重要。对于需要验证信贷和交易历史，信贷得分，各种数据记录和其他信息的组织，例如贷款公司和银行机构，这是一项必须完成的任务。

此外，客户入职时，必须定期检查和更新其数据。不幸的是，在大多数情况下，这是一个手动，耗时且成本很高的过程，可以使用RPA技术轻松实现自动化和改进。值得注意的是，软件bot还可以从外部资源中提取数据，这些外部资源包括社交媒体，新闻门户和商业企业注册等渠道。

• 供应商的入职

正如您所知道的，许多金融组织都使用发票门户来自动执行电子发票。但是，新供应商的入职仍然主要是人工操作。因此，您可以采用软件自动程序，该程序将自动检查新供应商并为您提供有关其信用历史记录，信用评分和其他有用数据的详细报告。

• 人力资源管理

保险公司，抵押公司，银行和其他金融组织通常会处理大量文件：表格，要求，声明，契约，背书-必须对所有文件进行审查，以确保完整性和数据准确性。

大量与数据相关的操作涉及无休止的搜索，数据检查，与其他文件和报告的匹配和比较等等。由于金融机构处理大量的客户和付款数据，所以错误和差异可能非常昂贵。

通过使用RPA软件机器人，您可以显着自动化数据搜索，查看和审核过程，并防止任何潜在的错误（例如，由于不当操作引起的错误）。

• 合同条款的验证

在金融组织中，必须检查和验证供应商合同数据，以确保100％遵守合同条款。由于手动数据验证过程需要时间和专家的高度关注，尤其是考虑到潜在的高昂错误成本，因此最好使用RPA软件解决方案。

• 账户核对

金融中机器人流程自动化的另一个用例是连接机器人以加快和改善账户对帐。软件机器人可以检查从多个子系统和来源以不同格式收集的大量订单和交易数据。它还可以创建和平衡日记帐分录以及查找和更正差异。

无需人工干预-软件bot将自动检查所有内容并批准所有匹配的订单。仅在出现例外情况时才会向员工发出警报。

• 银行对帐

RPA技术还可以简化银行对帐任务。这可以包括以下操作的自动化：下载用户帐户的银行对帐单，创建和分类各种文本文件，验证余额和交易，数据查看和匹配，创建余额日记帐分录以更正差异等等。

集成RPA软件会将银行对帐流程的时间减少到几分钟而不是几小时。更重要的是，结果将没有错误。

• 财务会计

RPA软件解决方案可以使大量财务流程自动化，财务会计也不例外。借助RPA技术，可以立即计算成本，份额，折扣，查看和批准价格，计算佣金，创建文本文件等。您可以使用软件bot来收集和分析财务和销售数据以及生成会计报告。

机器人可以从多个渠道（文件，演示文稿，Internet，档案，ERP和CRM系统等）中提取所需的数据，并将其组合到一个集中式系统中。这样，您的员工就不必花时间在不同来源，其分析以及创建报告上的长时间数据搜索上。

• 客户服务的自动化

RPA软件解决方案已成功用于自动化与客户服务相关的许多财务操作。一些示例包括使用机器人执行诸如直接借记取消，国外交易，关闭帐户，传入的在线请求等任务。

此外，软件bot可以为人们提供个性化的财务建议，甚至可以提供投资计划。软件机器人的另一个巨大优势是它们不会感到疲劳，并且可以确保24/7支持。

因此，通过在此类财务流程中使用RPA，您将最大限度地减少人工干预，降低人工成本并加快各种金融服务的速度。此外，RPA可用于改善客户服务，因为您的客户将在数分钟内解决他们的问题和应用程序。结果，忠实的客户一次又一次回到您身边，并继续为您的业务创造收入。

总结思想

如您所见，从数据搜索和审查到银行和账户核对，金融服务中有许多机器人流程自动化用例。软件机器人提供加速，高精度和无错误的任务执行，使企业能够大幅削减人工和运营成本，减少时间并改善客户服务。